2月23日,日本放贷机构SFCG向日本东京地区法院申请破产保护,称由于受到日渐增加的呆账以及新放款减少的影响,SFCG的负债高达36亿美元,这将成为日本近七年来最大的上市公司破产案。2月23日,东京证券交易所暂停了市值约1300亿日元的SFCG的股票交易,并计划将该公司在3月24日正式退市。
23日当天,受到SFCG申请破产消息的影响,日本金融类股领跌,日经指数最后收报7376点,创近4个月来的新低,较前一交易日下跌0.5%。东证指数(TOPIX)更跌破25年低点,收在735.28点,单日跌幅0.6%。
次日2月24日,东京股市继续疲软态势,日经指数收盘较前日下跌107.60点至7268.56点,跌幅为1.46%,直逼2008年10月27日创下的最低值7162.90点。
花旗等债权银行受累
24日,一位大型外资会计师事务所负责日本企业事务的人士告诉本报记者,SFCG的贷款对象以中小型企业和个人为主,这类借贷对象占其业务量的99%。
“因为中小型企业在向银行贷款方面一直存在困难,当年就是为了解决这类问题而设立了SFCG。同时,类似SFCG这类企业在日本也比较流行,因为这类贷款公司在向中小型企业借贷的条件比银行要相对宽松。”上述人士称。
SFCG于1978年建立,总部在东京,在日本全国设有109家分部。上述会计师行人士告诉记者,翻看SFCG2007年的年报可以看到,SFCG在2007年度已经亏损严重。截至2007年7月底,该公司的总资产为8470.008亿日元(约605亿人民币),毛利为704.03亿日元(约50.3亿人民币),同比下降了0.4%;净利则下降了79.5%至25.84亿日元(约1.845亿人民币)。
SFCG的债权人包括美国花旗集团和新生银行。该公司申请破产后,这些债权银行和股东势必受到影响。
根据SFCG去年10月27日的一份申报资料,截至去年7月底,SFCG还欠花旗集团710亿日元。花旗集团此前为SFCG安排的借贷业务几乎包括其向中小型企业发放的所有类型的贷款,不过花旗发言人称,SFCG的破产对花旗并没有造成直接的借贷风险。
SFCG也拖欠新生银行541亿日元。新生银行的财务长古普塔表示,SFCG的破产不会对新生银行造成任何实质影响,不过他没有提供关于债务的具体资料。该银行申报的资料显示,截至去年7月底该行还拥有SFCG公司542亿日元债权。受到破产消息影响,新生银行的股价在23日当天也应声下跌7.6%,使其股价在今年跌幅扩大至39%。
另外,根据彭博社的数据,截至今年2月4日,日本大型电信集团商光通信持有SFCG11.5%的股权,而截至2月中旬,德意志银行也持有SFCG7.2%的股权。
受到SFCG申请破产保护的负面影响,2月23日,追踪日本非银行放款业者股价的指数跌至1983年以来的最低点。因为市场担忧日本经济持续恶化,并预期在4月1日起的新财政年度,市场融资可能会趋于枯竭。
SFCG会长大岛健伸(Kenshin Oshima)表示,自去年8月日本地产商Urban Corp破产之后,企业要取得贷款变得“几乎不可能”。
央行收购为银行解套
去年日本共有33家公开上市公司宣布破产,其数量之多,创下了二战后以来的单年最高纪录。其中,以地产商Urban Corp的2558亿日元债务规模最大。而在今年1月,日本企业申请破产的宗数又上升了15.8%至1360宗,是连续第8个月增加。
有市场人士指出,SFCG的倒闭表明日本的信贷公司正面对较高的拖债风险,因为它们无法从房地产公司以及小型公司那里回收贷款。
2月24日,东京股市日经指数午盘仍然呈疲软之势,收盘较前日下跌107.60点至7268.56点,跌幅为1.46%,直逼去年10月27日创下的收盘最低值7162.90点。同时,东证股指(TOPIX)也下跌了5.00点至730.28点,跌幅为0.68%,连续3个交易日创下泡沫崩溃后的新低,并跌至仅次于1983年12月27日的低位,全天成交量约为20.22亿股。
对于日本经济恶化的担忧已经弥漫开来。就在SFCG申请破产保护的当天,2月23日,日本央行重新开始收购银行所持有的股票,目的是降低由于股价下跌而对金融机构造成的风险。是次收购对象为评级在“BBB-及以上”的上市公司股票,收购规模预计最大达1万亿日元(约736亿元人民币)。
根据日本共同社的消息,日本央行的这项收购措施的实施时间为2010年4月底之前,央行将按照市价,从持股总额超过5千亿日元的金融机构那里收购它们所持有的股票。受央行委托的信托银行则从2月23日起,开始受理上述业务,不过各大金融机构的申请情况目前尚未对外公布。
日本央行曾经在2001年11月到2004年9月期间收购过银行持有股,当时的收购额约为2万亿日元,之后日本央行将股票依次卖出,不过目前已经停止卖出。
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